Burzovní makléřství je služba drobným a institucionálním investorům. Díky ní tito lidé mohou nakupovat a prodávat akcie. Jde o profesionální činnost nákupu a prodeje akcií pro klienty.
Kdo je burzovní makléř
Burzovní makléř
je obchodník s
cennými papíry
, který nakupuje a prodává akcie jménem ostatních za účelem dalšího prodeje akcií. Obchodníci s cennými papíry nakupují a prodávají akcie a jiné cenné papíry jménem klientů, tedy
jednotlivců
i
institucí
. Za to obdrží provizi jako náhradu za provedení transakce pro klienta. Musí složit
zkoušky
pro získání
licence
na legální nákup a prodej akcií a cenných papírů.
Pracovní náplň burzovního makléře
Obchodník s cennými papíry začíná brzy ráno, ještě
dříve
než se
otevře akciový trh,
tedy
burza
. Musí najít klienty, pro které může koupit, nebo kterým může prodat akcie. Musí si pak
udržet zájem
klienta, umět mu poradit s
investováním
a
analyzovat portfolio
a vybudovat si
síť
. Jeho
příjmy
, tedy
provize
, je úměrná schopnostem
uzavřít výhodný obchod
. Makléř je hodnocen v závislosti na
objemu
uskutečněných obchodů
a
procentem ze ziskových obchodních pozic
.
Jak se stát makléřem
Musíte dokončit
střední školu
a zaměřit se na
matematiku
,
účetnictví
a
podnikatelské
dovednosti. Následuje získání
bakalářského titulu,
nejlépe v
obchodní
nebo
finanční
oblasti. Potřebujete dobrou znalost
statistiky
a
finančního účetnictví
,
řízení podniku, financí, ekonomie
a opět
matematiky
. Pokud ale chcete pracovat jako profesionální obchodník s cennými papíry s
licencí,
pro její získání a výkon profese potřebujete
vysokoškolský diplom
.
Kde získat zkušenosti
Jedním ze způsobů, jak získat zkušenosti s makléřstvím, je
stáž
pro makléřské firmy a
investiční banky.
Ty si často najímají
letní stážisty
, aby pro ně pracovali. Tam roste i šance během
pracovního pohovoru
a prokázání schopností,
získání práce
a tím i potřebné
praxe
.
Získání licence a zkoušky
Abyste se stali makléřem se
státní licencí
, musíte
složit
zkoušky odborné způsobilosti na kapitalových trzích
. Budete k tomu potřebovat
sponzora
, třeba
regulační úřad finančního průmyslu
,
registrovanou firmu
nebo jakýkoli jiný
regulační úřad
a pak složit
zkoušky č. 7 a 63
. Podmínkou je věk
18 let
a zaplacení
poplatku
spojeného se zkouškou a obrátit se na
Institut pro finanční trh.
Tzv. Series 7 zahrnuje finanční témata týkající se obchodování s mnoha druhy cenných papírů, Series 63 zahrnuje cenné papíry, státní pravidla a zákony. První zkouška dává certifikaci, díky které je z vás Certified Financial Planner, druhá zkouška je certifikace na titul Chartered Financial Consultant.
Pokud chcete být investičním poradcem, čeká vás i zkouška 65, která uděluje certifikaci a titul autorizovaného finančního analytika. Můžete si zvolit zkoušku 63 a 65 v rámci čísl 66. Existují však i další certifikace, které následně zvyšují vaši relevanci a udržují vás na profesionální úrovni.
Požadavky na práci makléře
Záleží na tom, co přesně
děláte, makléře, brokera, tradera
či
analytika
. Na pozici
profesionálního makléře
musíte získat
státní licenci
, k čemuž je třeba ve většině států
maturita, bakalářský titul, stáž a pracovní zkušenosti.
Některé státy požadují i
školení na pracovišti
a
poskytnutí sponzora
.
Ve skutečnosti po vás budou často vyžadovat i vysokoškolské vzdělání. Zaměřte se přednostně na studijní program, který zahrnuje úvod do marketingu, obchodní právo, manažerské účetnictví a úvod do problematiky financí. Burzovní makléřství zahrnuje finanční účetnictví a převod finančních prostředků, ocenění cenných papírů, investiční bankovnictví, řízení rizik a finanční analýzu.
Požadavek na dovednost pro makléře
Stát se obchodníkem vyžaduje dobré
komunikační schopnosti
a
prodejní dovednosti
. Svou investiční radu musíte umět vysvětlit
odborně i laicky
. Musíte tedy umět anglicky a používat správné výrazy.
Vynikající komunikační dovednosti
vám pomohou vybudovat vzájemnou
důvěru
s klientem.